1. Сайт BTChange.ru придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (AML).
2. Целью данных мер является демонстрация того, что btchange.ru относится серьёзно к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.
3. Предостерегаем пользователей от попыток использования нашего сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
4. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
4.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.
5. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:
— приостановить выполнение обменной операции пользователя;
— запросить у пользователя документы идентифицирующие личность и иную информацию, касающуюся платежей:
◆ Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение), селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
◆ В полном объеме информацию о том посредством какой платформы средства поступили к вам (По возможности, предоставить скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере); за какую услугу вы получили средства; на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения; через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств (По возможности, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств).
6. Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:
— по запросу правоохранительных органов;
— по решению судов разных инстанций;
— по запросам администраций Платежных систем.
7. Возврат активов не прошедших AML проверку.
7.1. Возврат заблокированных активов, не прошедших проверку AML, возможен только после прохождения верификации личности п.5 данного Соглашения.
7.2. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств, в том числе из любой юрисдикции, в этом случае, заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство в деле.
7.3. При выполнении п.5, возврат клиенту будет осуществлен с удержанием комиссии в размере 5%, но не более 100$ в эквиваленте.
7.3.1. При этом для добросовестных клиентов, чьи средства после прохождения KYC/SoF не подтверждены как связанные с отмыванием средств, комиссия за обмен или возврат ограничена только комиссией сети.
7.4. Для самостоятельной проверки адреса на AML пользователь может использовать сервис: https://www.bestchange.ru/report/
Инструкция для самостоятельной проверки
Пользователь имеет возможность:
— передать результаты проверки оператору для оценки рисков обмена;
— осознанно отказаться от процедуры проверки.
В случае, если криптоактивы при поступлении не проходят AML проверку и принадлежат к активам с высоким риском и/или имеют связь с грязными криптоадресами, то пользователю необходимо пройти верификацию. Криптоактивами с высоким риском являются криптоактивы относящиеся к следующим категориям:
High-risk sources (высокорисковые источники):
Child exploitation (детская эксплуатация) — средства, связанные с осуществлением деятельности по эксплуатации детей.
Dark market (теневой рынок) — средства, связанные с нелегальными онлайн-рынками, обычно доступными через анонимные сети.
Dark service (теневые услуги) — средства, связанные с услугами нелегального характера, которые предлагаются на теневых ресурсах.
Enforcement action (юридические меры) — юридические или регуляторные меры, которые предпринимаются против организаций или физ.лиц, нарушающих требования AML.
Exchange fraudulent (мошенничество в области криптообменной деятельности) — мошеннические действия, связанные с финансовыми операциями на криптобиржах или через обменные платформы, которые могут включать неправомерные манипуляции с рынком, использование инсайдерской информации для обогащения, нелегальное перемещение финансовых средств и другие формы обмана.
Gambling (нелецензированные азартные игры) — средства, связанные с различными сервисами азартных онлайн-игр, не имеющих необходимых лицензий.
Illegal service (предоставление нелегальных услуг) — средства, связанные с нелегальной деятельностью в обход существующих законов.
Mixer (миксер) — услуги по смешиванию криптоактивов для обеспечения анонимности. Подобные сервисы используются, чтобы затруднить или сделать невозможным отслеживание, в том числе в целях отмывания средств.
Ransom (шантаж, выкуп) — средства, связанные с шантажом, часто в контексте кибератак.
Sanctions (санкции) — средства, связанные с лицами или организациями, находящимися под международными санкциями. Основным регулятором международной санкционной деятельности в настоящий момент является OFAC.
Scam (мошенничество) — средства, полученные обманным путем с прямой или косвенной связью с мошеннической деятельностью.
Stolen coins (украденные монеты) — средства, полученные путем хищения чужих криптоактивов.
Terrorism financing (финансирование терроризма).
Suspicious sources (подозрительные источники):
ATM (криптомат) — средства, полученные через криптомат.
Exchange unlicensed (нелицензированный криптосервис) — платформа, которая осуществляет торгово-обменную деятельность без соответствующей лицензии.
Liquidity pools (пулы ликвидности) — смарт-контракты, в которых токены блокируются для обеспечения ликвидности. Как правило, это используется в децентрализованных финансах.
P2P exchange unlicensed (нелицензированный P2P обмен) — организация peer-to-peer операций между физ.лицами без соответствующей лицензии.
7.5. Модель оценки риска Risk-Score
В случаях если AML-проверка покажет свыше 59% риска, то заявка будет заблокирована:
— от 0% до 25% — это низкий уровень риска кошелька/транзакции;
— от 25% до 70% — это средний уровень риска кошелька/транзакции;
— от 70% до 100% — это высокий уровень риска кошелька/транзакции.
7.6. Используемый AML-анализатор, на данных которого основана Risk-Score-модель, и результаты которого используются для принятия решений по операциям — AML Rapira.
7.7. Этапы и сроки осуществления проверки
После прохождения верификации и предоставления всей требуемой информации в п.5 срок рассмотрения заявки занимает до 1 рабочего дня.
Возврат активов, после подтверждения требуемой информации, производится в срок до 7 рабочих дней.
8. Чистота транзакций и управление адресами
8.1. Сервис принимает обоснованные меры для поддержания качества и законности передаваемых Пользователям активов, осуществляет AML-проверку всех входящих и исходящих операций и придерживается внутренних правил в отношении операционных кошельков, приёмных и консолидационных адресов, а также источников выплат.
8.2. Сервис не направляет Пользователю средства из источников, отнесённых к категории повышенного риска, и оставляет за собой право изменить источник или маршрут выплаты в целях минимизации рисков.
8.3. Для предотвращения передачи Пользователям активов с повышенным уровнем риска Сервис может применять один или несколько из перечисленных методов:
8.3.1. приём криптовалюты на операционные адреса, включая динамически генерируемые или индивидуальные адреса, привязанные к конкретным Заявкам;
8.3.2. дальнейшее объединение полученных активов во внутренней инфраструктуре Сервиса;
8.3.3. применение биржевой инфраструктуры надёжных площадок как источника исходящих переводов Пользователям.
9. Обработка данных и регистрация согласий
9.1. Документы KYC/SoF применяются исключительно в целях AML-контроля, обеспечения безопасности и исполнения Заявки, обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности и содержатся в защищённой инфраструктуре Сервиса с разграничением доступа, логированием действий и использованием внутренних средств защиты информации.
9.2. Факт выражения Пользователем согласия с Политикой регистрируется в системных журналах Сервиса.
Политика KYT
KYT (Знай свою транзакцию) направлена на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует BTChange.ru не по назначению.
Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов.
В этом случае Сервис BTChange.ru оставляет за собой полное право:
1. Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
2. Заблокировать аккаунт и любые операции связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;
3. Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
4. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;
5. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
6. Удерживать средства клиента до полного расследования инцидента;
7. Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;
8. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;
9. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления;
10. Криптоактивы клиента по истечению срока в 90 дней с момента АМЛ блокировки (запроса дополнительной информации и верификации) возврату или обмену не подлежат, если клиент не предоставит необходимую информацию за выделенный период.
